Blanchiment à 100 millions FCFA : assurance-vie piégée, le stratagème de "MAXI" mis à nu
In its 2024 report, the National Financial Information Processing Unit (CENTIF) revealed a new case revealing the risks associated with certain financial products. A transaction involving a life insurance policy taken out by a businesswoman highlights a sophisticated mechanism designed to make funds of dubious origin appear legitimate.
According to CENTIF, on December 29, 2023, the person identified as Ms. Vert took out a life insurance policy called “Capital Plus” at a bank branch. The initial deposit amount was 100 million CFA francs. These funds came from two transfers of 50 million CFA francs each, made in September 2023 by Mr. Bleu, her father and general manager of the company MAXI where she is employed.
A few months later, the woman redeemed the entire policy, recovering her initial capital with a marginal gain. Investigators considered this transaction unusual, as life insurance policies are generally intended for long-term investments.
The murky origin of the funds...
Analysis of the woman's bank account revealed frequent and irregular cash deposits, sometimes made by third parties, in addition to transfers from her father. His bank account, for his part, recorded flows estimated at 1.864 billion CFA francs.
The investigation also uncovered suspicious transactions within MAXI, including cash transactions involving another intermediary. According to CENTIF, these transactions suggest the misappropriation of the company's corporate funds for the benefit of its manager.
A disguised money laundering mechanism…
According to the CENTIF report, the pattern followed is clear: the method consists of diverting funds from the MAXI company to Mr. Bleu's personal account. The money is then transferred to Mrs. Vert in the form of bank transfers. She then takes out a life insurance policy to make the sums appear legitimate. She anticipates the redemption of the policy in order to reintegrate the funds into the banking system by "laundering" them.
Beyond money laundering, the CENTIF specifies that this arrangement highlights an abuse of corporate assets, due to the use of MAXI's resources for personal purposes; possible tax fraud, given the opacity of the flows; and a usurpation of life insurance as a tool of concealment, diverted from its primary purpose.
Legal action initiated ...
In light of these serious indications, the case has been referred to the appropriate judicial authority. Prosecution could be initiated against the woman and, in particular, against her father, the alleged main instigator of the scheme.
Commentaires (14)
Lies upon lies upon lies.
Stop your distraction and go work this ain't gonna do nothing to improve people's lives.
Go do your fuck'n work, if anyone is found wanting let justice do it's job and get the population out of this silly fake news and manipulation.
We're going into 3 years since you took over from President Macky Sall and you're yet to proof yourselves as effective as people anticipated.
Mother fuckers.
This is a serious issues and needs to be addressed with the full extend of the law. We can accept laundering money that came from embezzlement of public money or assurance funds to be channel to private acuities to become personal properties. If not seriously challenge this type of activities will reduce the country to a narcotic state one.
Il s'agit d'un problème grave qui doit être traité avec toute la rigueur de la loi. Nous pouvons accepter que l'argents provenant du détournement de fonds publics ou de fonds d'assurance soient transférés à des entreprises privées et deviennent des biens personnels. Si ce type d'activité n'est pas sérieusement combattue, le pays deviendra un État narcotique.
Ngoné saliou de sans limite est epinglé
Ils vont tout détruire ces deux novices à la tête du pays, ce genre de cas se traite en ee toute discrétion entre la justice et les mis en cause, ce n'est vraiment pas nécessaire de l'étaler sur la place publique ce qui ne fera fuir que des probables investisseurs
Scam all ur money and complain when sh** come around lol
That is exactly what they are doing!! You idiot. You people are pitiful. It’s as if you have no brain whatsoever but rather big mouth to yap senselessly. Pls shut the f-up and focus on you and your life. Clearly no one is counting on your kind to make any changes in the lives of our people. I feel sorry for whomever you work for.
Que des voleurs les chefs d’entreprise sénégalais. Rarement tu verras un chef d’entreprise vertueux. Actuellement ils maudissent tous l’arrivé de ce nouveau régime
You need to improve your English and be respectful
I’m sure your don’t even know your dad’s name
CONSEIL:
TA TASSE DE THE C EST BOIRE LES REGLES PUANTES DE TA MAMAN
Impressionnant les titres que des voleurs
Un père qui vire 50 millions a sa fille waooouuu ! Mais quel don généreux 😁
rewmi d keneu dotou fi indi khaliss ... bou bakh ou pas ... cest trop risqué .. ces genres d'informations ne doivent pas etre traités par la presse grand public ... ca faiit peur aux riches
Faux musulmans voleurs de l'argent public et de l'argent d'autrui malhonnêtes personnages très nombreux au Sénégal la plupart sont ou ont des familles en complicité avec l'apr de macky sall qui ont pillé l'économie de
Blanchiment au vrai send du terme debutera avec les diaspora Bonds.
Pas meilleur outil que L Etat. pour garantir ca.
Good work but no need to keep advertising each case . Crime , crime , crimes we have enough thats a background job that need to be reported in summary at the end of your term along with all other cases
On attends avec impatience les diaspora bond on va acheter à fond car c'est notre pays qui demande
100 millions c'est rien par rapport aux 9 milliards de fonds politiques (caisse noire) de Sonko. C'est du vol car aucun premier ministre n'avait beneficié de fonds politiques avant.
Sonko avait promis de supprimer les fonds politiques du président mais il a trahi ses promesses et s'est bien servi de l'argent du contribuable.
C'est de la trahison et du vol.
Sénégal la majorité ils sont dans le faux, macky sall à détruit le pays par un système de pillage systématique par les hauts fonctionnaires de l'état, le mâle est profond.
Tout ça c'est PDS à qui nous avons cru. Wade a créé que des malfaiteurs
il faut preciser que ce n'est que le rpport du CENTIF et normalement c'est le pool judiciaire et financier qui decide d'enqueter et de poursuivre et qu'il y a un faible taux de poursuite suite a la transmission du dossier au pool judiciaire et financier. Dans ce cas de figure si l'entreprise esy unipersonelle l"abus de biens sociaux risque d'etre difficile a invoquer par contre je doute fort qu'il it payé les impots sur les 100 millions et il s'expose au redressement du fisc. Ce cas ci semble etre celui d"un papa qui voulait fournir un matelas financier a sa fille.
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